Kostenübersicht: Was Steuerberatung in der Schweiz kostet
Die Kosten für Steuerberatung in der Schweiz variieren je nach Komplexität, Region und Anbieter erheblich. Hier eine realistische Übersicht:
Steuererklärung ausfüllen lassen
| Komplexität | Typische Kosten | Beschreibung |
|---|---|---|
| Einfach | CHF 300–800 | Angestellte, keine Immobilien, wenig Vermögen |
| Mittel | CHF 800–1'500 | Wohneigentum, Wertschriftendepot, Kinderabzüge |
| Komplex | CHF 1'500–3'000 | Selbstständigkeit, mehrere Einkommensquellen |
| Sehr komplex | CHF 3'000–5'000+ | Internationale Einkünfte, Liegenschaften, Firmenbeteiligungen |
Stundensätze nach Anbietertyp
| Anbieter | Stundensatz | Profil |
|---|---|---|
| Treuhänder (klein) | CHF 120–180 | Steuererklärungen, Buchhaltung |
| Treuhänder (mittel) | CHF 180–250 | Steuerplanung, Unternehmensberatung |
| Steuerberater (spezialisiert) | CHF 250–400 | Steueroptimierung, komplexe Fälle |
| Big-4-Beratung | CHF 350–600 | Grosse Unternehmen, internationale Strukturen |
| Steueranwalt | CHF 400–700 | Steuerstreit, Rechtsmittel, Gutachten |
Pauschalangebote vs. Stundenabrechnung
Die meisten Treuhänder bieten Pauschalpreise für Standarddienstleistungen an:
- Vorteil: Kostensicherheit, kein Risiko von Mehrkosten
- Nachteil: Pauschale beinhaltet oft nur den Standard – Sonderfragen kosten extra
Bei Stundenabrechnung:
- Vorteil: Sie zahlen nur für den tatsächlichen Aufwand
- Nachteil: Kosten schwer vorhersehbar
- Tipp: Bitten Sie um eine Kostenschätzung vorab
Wann lohnt sich ein Steuerberater?
Fast immer lohnenswert
- Steuerbares Einkommen über CHF 100'000: Die Komplexität der Abzüge steigt, ein Berater findet oft CHF 1'000–5'000 zusätzliche Einsparungen
- Wohneigentum: Eigenmietwert, Liegenschaftsunterhalt (Pauschale vs. effektiv), Hypothekaroptimierung
- Selbstständigkeit: Geschäftsbuchhaltung, Abschreibungen, Vorsorgeplanung
- Unternehmer (GmbH/AG): Lohn-/Dividendenoptimierung, Steuerplanung
- Expats: Quellensteuer, Doppelbesteuerungsabkommen, Expatriate-Abzüge
- Lebensereignisse: Heirat, Scheidung, Erbschaft, Immobilienkauf/-verkauf, Pensionierung
Eher nicht nötig
- Einfache Verhältnisse: Angestellte, keine Immobilien, wenig Vermögen, Single
- Gute Selbstkenntnis: Wer die kantonale Steuersoftware beherrscht und alle Abzüge kennt
- Tiefes Einkommen: Unter CHF 60'000 sind die Optimierungsmöglichkeiten begrenzt
Kosten-Nutzen-Rechnung: Zahlt sich der Berater aus?
Beispiel 1: Angestellter mit Wohneigentum
- Kosten Steuerberater: CHF 900
- Gefundene Optimierung: Liegenschaftsunterhalt effektiv statt Pauschale (CHF 12'000 statt CHF 3'500), vergessene Berufsauslagen (CHF 2'000)
- Steuerersparnis: ca. CHF 3'100
- Nettoersparnis: CHF 2'200
Beispiel 2: GmbH-Inhaber
- Kosten Steuerberater: CHF 2'500/Jahr
- Optimierung Lohn/Dividende: CHF 8'000 Steuerersparnis
- PK-Einkauf-Strategie: CHF 3'000 zusätzliche Ersparnis
- Nettoersparnis: CHF 8'500
Beispiel 3: Einfache Steuererklärung
- Kosten Steuerberater: CHF 500
- Zusätzliche Einsparung: CHF 200 (ein vergessener Abzug)
- Nettoersparnis: –CHF 300 (lohnt sich nicht)
Wie finden Sie den richtigen Steuerberater?
Kriterien für die Auswahl
- Qualifikation: Eidg. dipl. Steuerexperte, Treuhänder mit Fachausweis, Certified Tax Expert
- Spezialisierung: Passt die Expertise zu Ihrer Situation? (Privatperson, KMU, International)
- Erfahrung: Wie lange praktiziert der Berater? Kennt er die lokalen Gegebenheiten?
- Transparenz: Werden die Kosten klar kommuniziert? Gibt es eine Kostenschätzung?
- Erreichbarkeit: Reagiert der Berater zeitnah? Gibt es einen festen Ansprechpartner?
- Referenzen: Gibt es Bewertungen oder Empfehlungen?
Rote Flaggen
- Keine klare Preisangabe oder Kostenschätzung
- Verspricht «garantierte» Einsparungen ohne Ihre Situation zu kennen
- Keine erkennbare Qualifikation oder Registrierung
- Drängt zu aggressiver Steuerplanung (Grauzone)
Wo suchen?
- Treuhand Suisse: Verband mit Suchfunktion für zertifizierte Treuhänder
- EXPERTsuisse: Verband für Wirtschaftsprüfer und Steuerexperten
- Google Maps: Lokale Treuhänder mit Bewertungen
- Empfehlungen: Fragen Sie im Bekanntenkreis
- ClaroTax: [Kostenlosen Steuer-Check](/tools/steuer-check) starten und individuelle Beratung erhalten
Steuererklärung selbst machen: Die Alternative
Wenn Sie Ihre Steuererklärung selbst ausfüllen möchten, nutzen Sie:
- Die kantonale Steuersoftware (kostenlos, offiziell)
- Unsere [Abzüge-Checkliste](/wissen/steuerliche-abzuege-checkliste) um keine Abzüge zu vergessen
- Den [Steuer-Check](/tools/steuer-check) für eine erste Einschätzung Ihres Optimierungspotenzials
- Die [Steuerfristen](/wissen/steuerfristen-schweiz) um rechtzeitig einzureichen
Tipp: Auch wenn Sie die Steuererklärung selbst machen, kann eine einmalige Beratung (1-2 Stunden) sinnvoll sein, um Ihre grundsätzliche Steuersituation zu prüfen. Kosten: CHF 250–500 – oft die beste Investition.